Saiba tudo sobre os Fundos Imobiliários de Tijolo e não cometa erros na hora de investir!
Os Fundos Imobiliários têm como principal objetivo a alocação de recursos no Mercado Imobiliário. Eles são um veículo eficaz para geração de renda passiva, uma vez que distribuem dividendos aos cotistas mensalmente.
Trata-se de um ativo de renda variável, mas em comparação com o investimento em ações, os FIIs apresentam menor risco e volatilidade.
Os fundos imobiliários “de tijolo” direcionam os seus recursos em propriedades físicas, tais como edifícios comerciais, galpões logísticos, hotéis, hospitais e shoppings centers.
Neste artigo, vamos explorar as vantagens e desvantagens dos fundos imobiliários de tijolo, avaliaremos se vale a pena investir nessa modalidade, além de apresentar uma lista com exemplos de fundos listados na bolsa de valores brasileira (B3).
O que são Fundos de Tijolo?
Os FIIs são um veículo coletivo, constituídos sob a forma de condomínio fechado, criados pela Lei nº 8.668/93. Eles são divididos em cotas negociadas na bolsa de valores brasileira (B3), e tem uma gestão profissional que aplica os recursos do fundo no mercado imobiliário.
Os Fundos Imobiliários de Tijolo investem os seus recursos majoritariamente em ativos reais do mercado imobiliário.
Ou seja, estes fundos investem diretamente em imóveis físicos, tais como edifícios comerciais, shoppings centers e galpões logísticos, proporcionando aos investidores a oportunidade de se exporem ao mercado imobiliário.
Veja alguns exemplos dos tipos de fundos imobiliários de tijolo:
Fundos de Lajes Corporativas: Aplicam os seus recursos em escritórios comerciais de alto padrão. Exemplos: VINO11, PVBI11.
Fundos de Galpões Logísticos: Detém armazéns e centros de distribuição. Exemplos: HGLG11, XPLG11.
Fundos de Shoppings Centers: Investem em empreendimentos comerciais voltados para o varejo. Exemplos: VISC11, HGBS11.
Fundos de Hotéis: Direcionam os seus investimentos em empreendimentos hoteleiros. Exemplos: HTMX11, MGHT11.
Fundos de Agências Bancárias: Investem em imóveis destinados ao funcionamento de agências bancárias. Exemplos: BBPO11, CXAG11.
Estes foram apenas alguns exemplos dos diversos tipos de Fundos Imobiliários de Tijolo disponíveis no mercado. Cada tipo possui características específicas, que podem se adequar melhor a diferentes objetivos de investimento.
Estes fundos são obrigados a distribuir aos seus cotistas, no mínimo, 95% do lucro obtido de acordo com o regime de caixa, conforme registrado em seu balanço semestral.
Ressalte-se que os fundos imobiliários de tijolo não são cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
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Quais são as Principais Vantagens de se investir em FIIs de Tijolo?
Diversificação;
Renda Passiva;
Liquidez;
Exposição ao mercado imobiliário;
Potencial de valorização do Patrimônio Imobiliário;
Facilidade de Investimento;
Gestão profissional dos ativos;
Dividendos Mensais;
Baixo custo de entrada;
Acesso ao investimento em imóveis de alto padrão;
Isenção de imposto de renda sobre os rendimentos recebidos.
Os fundos imobiliários de tijolo são investimentos que apresentam diversas vantagens.
Além da diversificação, renda passiva e liquidez, esses fundos oferecem exposição ao mercado imobiliário, potencial de valorização da cota, e gestão profissional dos ativos.
Outras vantagens incluem baixo custo de entrada, possibilidade de investir em imóveis de alto padrão, isenção de imposto de renda sobre os rendimentos recebidos, possibilidade de reinvestir os dividendos para aumentar o patrimônio, e acesso a investimentos diversificados em diferentes setores imobiliários.
Dessa forma, os fundos imobiliários de tijolo são uma opção interessante para quem busca diversificar o seu portfólio, incluindo um ativo com histórico de boa rentabilidade e segurança.
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Quais são os Principais Riscos e as Desvantagens de se investir em FIIs de Tijolo?
Volatilidade da Renda Variável;
Ciclos de Mercado (Momentos de Recessão);
Taxas;
Riscos Específicos dos Setores dos Ativos;
Vacância;
Inadimplência;
Problemas com a manutenção dos Imóveis.
Embora o investimento em Fundos Imobiliários de Tijolo apresentem diversas vantagens, também é necessário compreender as suas desvantagens.
Os principais pontos negativos de se investir em FIIs de tijolo são a correlação direta com o desempenho do mercado imobiliário, que historicamente se comporta em ciclos, onde há períodos de recessão, a possibilidade de variação negativa no valor das cotas, as taxas envolvidas, a falta de um controle direto sobre os imóveis, e a exposição a maior volatilidade de mercado que ocorre em momentos de crise financeira.
Além disso, os fundos imobiliários podem apresentar riscos específicos relacionados aos setores dos ativos (riscos setoriais) que compõem a carteira do fundo.
Outros riscos potencias são altas taxas de vacância dos imóveis, inadimplência dos locatários, e problemas com a manutenção dos prédios.
No entanto, é importante ressaltar que essas desvantagens podem ser minimizadas com uma boa análise do fundo que se pretende investir e da respectiva gestão do fundo.
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Legislação
Os Fundos Imobiliários de Tijolo foram instituídos pela Lei nº 8.668/1993, e são regulamentados pela Instrução da Comissão de Valores Mobiliários nº 472/2008.
A Lei nº 8.668/1993 dispõe sobre a constituição e o regime tributário dos Fundos de Investimento Imobiliário e dos Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais.
Já a Instrução CVM nº 472/2008 dispõe sobre a constituição, a administração, o funcionamento, a oferta pública de distribuição de cotas e a divulgação de informações dos Fundos de Investimento Imobiliário – FII.
Lista com os FIIs de Tijolo
Destaque-se que essa lista de Fundos Imobiliários (FIIs) de Tijolos deve ser considerada apenas para fins informativos e educacionais, ou seja, não deve ser tratada como uma recomendação de investimento.
BBPO11: BB Progressivo II
BBRC11: BB Renda Corporativa
BNFS11: Banestes Fundo de Investimento Imobiliário
CXAG11: Caixa Rio Bravo Fundo de Fundos
FAED11: Fundo de Investimento Imobiliário Fator Edifícios
FCFL11: FII BTG Pactual Fundo de CRI
RBED11: RBR Properties
HCRI11: Hedge Brasil Shopping
HUCG11: Hectare CE FII
HUSC11: Hectare SC FII
HUSI11: Hectare SIA FII
NSLU11: Fundo de Investimento Imobiliário Novo Suporte
NVHO11: Nova I FII
HTMX11: Hotel Maxinvest
MGHT11: Mogno Fundo de Fundos
XPHT11: XP Hotéis
AURB11: BR Properties
JASC11: JS Real Estate Multigestão
LIFE11: FII Life
SOLR11: Solar Fundo de Investimento Imobiliário
TRXF11: TRX Real Estate
ARCT11: RBR Alpha Multiestratégia Real Estate
BLCP11: Blue Capital Renda Corporativa
BLMG11: Blue Capital Global Renda Corporativa
BPRP11: Brazilian Properties
BRCO11: Brazilian Realty
BRLA11: Barigui Renda
BTAL11: BTG Pactual Fundo de Fundos
BTLG11: BTG Pactual Logística
BTSG11: BTG Pactual Shoppings
CXTL11: Caixa TRX Logística Renda
EURO11: EUROPAR
FIIB11: Fundo de Investimento Imobiliário Brasil
GALG11: Gaia Agro
GGRC11: GGR Covepi Renda FII
GTLG11: Gtis Commercial Real Estate
HDEL11: Hotel do Estado II
HGLG11: CSHG Logística
HLOG11: CSHG Logística
HSLG11: HSI Logística
LGCP11: Log Commercial Properties
LVBI11: FII Logística
MGLG11: Mogno Fundo de Fundos 3
NEWL11: NEWPORT Logística
OULG11: Ouro Verde Locação de Imóveis
PATL11: FII Panamby
PLOG11: Polo Logístico
PQAG11: Pátria Edifícios Corporativos
RBLG11: RB Capital General Shopping Sulacap
RBRL11: RB Capital Renda II
RELG11: Renda de Escritórios
RZAT11: Rio Bravo Renda Varejo
SDIL11: SDI Logística Rio
SNLG11: Santander Logística
VILG11: Vinci Logística
VTLT11: Vinci Logística
XPIN11: XP Log
XPLG11: XP Industrial
APTO11: Tijolo
HOSI11: Hospital da Criança
JFLL11: Jereissati Logística
VCRR11: Vinci Recebíveis Imobiliários
AIEC11: Alianza Trust Renda Imobiliária
ALMI11: RB Capital Alianza Trust
ASMT11: TRX Edifícios Corporativos
BLMO11: Blackstone Core Assets
BMLC11: Brazilian Mortgages
BRCR11: BTG Pactual Corporate Office Fund
BREV11: BTG Pactual Residencial
BROF11: BTG Pactual Fundo de Fundos
CBOP11: Credit Suisse Hedging-Griffo Office Properties
CEOC11: CEO Cyrela Commercial Properties
CJCT11: FII Cidade Jardim Continental Tower
CNES11: FII Cenesp
CORM11: FII Cormorant
CTXT11: FII Caixa TRX
CXCO11: FII Caixa Cotistas
EDGA11: FII Edifício Galeria
ERPA11: FII Espaço Ribeirão Preto
FATN11: FII Agências Caixa
FISC11: FII Cenesp
FLMA11: FII Continental Square Faria Lima
FMOF11: FII Memorial Office
FPAB11: FII Agências Caixa
GTWR11: FII General Shopping Ativo e Renda
HAAA11: FII Hotel Atlântico
HBRH11: FII Hospital da Criança
HGPO11: FII General Shopping Outlets do Brasil
HGRE11: FII CSHG Real Estate
HOFC11: FII CSHG Recebíveis Imobiliários
MBRF11: FII Mercantil do Brasil
NEWU11: FII NewUrban
ONEF11: FII Ourinvest
PATB11: FII Panamby
PRSV11: FII Ourinvest
PVBI11: FII Pátria Votorantim Banco Imobiliário
RBOP11: FII Mercantil Do Brasil
RBRP11: FII RBR Properties
RCRB11: FII Rio Bravo Renda Corporativa
RECT11: FII Ourinvest
RMAI11: FII Riomar Shopping
RNGO11: FII Renda de Escritórios
SPTW11: FII São Paulo Towers
TEPP11: FII Tijolo
TRNT11: FII Torre Norte
TSER11: FII TRX Sergipe
VINO11: FII Votorantim Logística
VLOL11: FII Vila Olímpia Corporate
VVCO11: FII Verde Asset Management
XPCM11: FII XP Corporate Macaé
XPPR11: FII XP Prime Renda
XTED11: FII XP Top Properties
ABCP11: FII Grand Plaza
ATSA11: FII Autonomy Tower
BPML11: FII Brasil Plural Absoluto
FIGS11: FII General Shopping Sulacap
FLRP11: FII CSHG Logística
FVPQ11: FII Via Parque Shopping
GSFI11: FII General Shopping Ativo e Renda
HGBS11: FII HGBS11
HPDP11: FII Hect
Como Aplicar nos Fundos de Tijolos?
Para investir em fundos imobiliários de tijolo, basta seguir os seguintes passos:
Escolha da Corretora: O primeiro passo é pesquisar, e selecionar, uma corretora confiável.
Abertura de Conta: Em seguida, você deve abrir uma conta na corretora escolhida, seguindo os procedimentos estabelecidos e fornecendo os documentos exigidos.
Transferência de Recursos Financeiros: O próximo passo é transferir o valor que deseja investir para a sua conta da corretora.
Pesquisa e Seleção do Fundo: Essa é a etapa mais importante. Você deve pesquisar, estudar, analisar, e identificar os fundos imobiliários de tijolo que se alinham ao seu perfil de risco e estratégia de investimentos. Nesta etapa você pode contar com ajuda de um profissional da área ou assinar uma casa de análise de sua confiança. Nesse sentido, não deixe de ver o nosso artigo “Dica de Hoje 7 Vale a Pena?”.
Compra de Cotas: Após selecionar o fundo que deseja investir, realiza uma ordem de compra das cotas por meio da plataforma da sua corretora. Nesta etapa será necessário informar a quantidade de cotas que deseja adquirir do respectivo fundo.
Acompanhamento: Após realizar o investimento, é importante realizar o acompanhamento do fundo. Sugerimos acompanhar os relatórios gerenciais do fii, que são emitidos mensalmente.
É importante salientar que este artigo não se trata de uma recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão, é fundamental buscar orientação profissional e realizar uma análise criteriosa, considerando o seu perfil de investidor, objetivos e apetite ao risco.
Vale a Pena?
É fundamental destacar que a decisão de investir em qualquer ativo do mercado financeiro é uma escolha pessoal, que requer análise criteriosa por parte do investidor, contemplando todos os riscos envolvidos.
Ao confrontar as vantagens e as desvantagens de se investir em fundos imobiliários de tijolo, podemos concluir que eles oferecem alguns benefícios importantes, tais como a diversificação, renda passiva mensal, liquidez e exposição ao mercado imobiliário.
Porém, esse tipo de investimento também apresenta alguns riscos, e pontos negativos, como por exemplo, a correlação com os ciclos do mercado imobiliário (incluindo os momentos de recessão), volatilidade (variação no valor das cotas), vacância, inadimplência, custos de manutenção e taxas de administração.
É importante reforçar que a decisão de investir nesse tipo de ativo dependerá do perfil de cada investidor, dos seus objetivos financeiros, estratégia de investimentos, e o seu nível de tolerância a riscos.
É recomendada uma análise criteriosa dos fundos de tijolo disponíveis no mercado, bem como uma avaliação da tolerância ao risco de cada indivíduo, antes de tomar a decisão se vale a pena investir neste tipo de ativo.
Dessa forma, considerando o perfil de risco do investidor, e a sua estratégia de investimentos, os Fundos Imobiliários de Tijolo podem se tratar de uma valiosa contribuição para um portfólio de investimentos diversificado.
Esse artigo não se trata de uma recomendação de investimentos, e tem como objetivo apenas de oferecer a nossa opinião e informações sobre os fundos imobiliários de tijolo. Isso posto, a decisão final de investir é exclusiva do investidor.
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Sago Investimentos
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