Descubra o que são os Fiagros (Fundo de Investimento do Agronegócio). Veja as suas principais características, vantagens e se Vale a Pena Investir.
O agronegócio tem se destacado como um dos setores mais relevantes da economia brasileira nos últimos anos, despertando a atenção de investidores, que buscam cada vez mais maneiras de obter exposição a esse mercado.
Nesse contexto, os Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (FIAGRO) surgiram como uma alternativa interessante para quem busca diversificar a sua carteira de investimentos, se expondo a ativos vinculados ao agronegócio.
Neste artigo, vamos entender melhor o que são os FIAGROs, como eles funcionam, qual a sua regulamentação e a lei que os rege, além de avaliar se vale a pena investir nesse tipo de fundo.
Leia até o final e descubra tudo isso! Destaque-se que esse artigo não é uma recomendação de compra ou venda de FIAGRO.
O que são os Fiagros?
O FIAGRO foi regulamentado pela Resolução CVM nº 39, publicada em 13/07/2021, a qual dispõe de forma temporária e em caráter experimental, sobre o registro do Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais.
Além disso, a Lei nº 14.130, de 29 de março de 2021, alterou a Lei nº 8.668, de 25 de junho de 1993, para instituir os Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (FIAGRO).
O Fiagro é um fundo de investimento que reúne recursos de diversos investidores com a finalidade de aplicação em ativos relacionados ao agronegócio, tais como imóveis rurais, atividades relacionadas à produção etc.
O administrador do fundo obtém recursos vendendo as suas respectivas cotas aos investidores. Existem três categorias de Fiagro:
Fiagro-FIDC (Direitos Creditórios): Fundos de investimento agroindustrial que investem em direitos creditórios, seguindo a regulamentação da Instrução CVM nº 356.
Fiagro-FII (Imobiliários): Fundos que possuem ativos imobiliários no agronegócio, seguindo as diretrizes da Instrução CVM nº 472.
Fiagro-FIP (Participações): Fundos de investimento que adquirem participações em empresas do setor agroindustrial, conforme estabelecido na Instrução CVM nº 578.
Vantagens do FIAGRO
Os FIAGROs são importantes para o mercado financeiro brasileiro, por possibilitar que os investidores apliquem os seus recursos no agronegócio de forma mais prática e acessível, de modo a diversificar suas carteiras de investimentos.
Além disso, eles também contribuem para o desenvolvimento do setor agropecuário, por meio da captação de recursos para investimentos em infraestrutura, inovação e tecnologia nessa área.
Os FIAGROs ajudam a impulsionar o crescimento desse setor, que é altamente produtivo.
Dentre suas principais vantagens, destacam-se:
Diversificação: Forma de diversificação em ativos expostos ao mercado agroindustrial, tais como imóveis rurais, participações em empresas e ativos financeiros relacionados à cadeia produtiva desse setor.
Facilidade: Permite investir em ativos das cadeias produtivas agroindustriais sem adquirir imóveis rurais diretamente. Não é necessário desembolsar altos valores para investir em um imóvel, e todas as atividades de administração são gerenciadas pelo fundo.
Valorização: A tendência de aumento nos preços dos imóveis no fundo ao longo do tempo contribui para a valorização das cotas, devido ao consequente crescimento do patrimônio do fundo.
Isenção de Imposto de Renda: Rendimentos distribuídos pelo Fiagro são isentos de IR, desde que as cotas sejam negociadas em bolsas de valores ou mercados organizados, e que o fundo tenha pelo menos 50 cotistas. É importante atentar-se à restrições que se aplicam a cotistas com participação significativa no fundo.
Vale ressaltar que esse tipo de investimento contribui para o desenvolvimento do agronegócio brasileiro, promovendo benefícios tanto para investidores quanto para o setor.
Vale a Pena Investir em FIAGRO?
De início, é importante ressaltar, que a decisão final de investir ou não em FIAGROs é do investidor. Essa decisão deve observar, e estar alinhada, ao seu perfil de risco, seus objetivos financeiros e as sua estratégia global de investimentos.
Também é de suma importância que o investidor leia e entenda o regulamento e prospecto do fundo antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Os FIAGROs podem ser uma alternativa interessante para quem busca diversificar o seu portfólio de investimentos, e obter exposição ao setor agropecuário, que tem apresentado ótimos resultados nos últimos anos.
Mas lembre-se que resultados passados não são garantias de resultados futuros.
No entanto, é importante avaliar os riscos envolvidos, a rentabilidade histórica do fundo, as taxas de administração e a sua performance, entre outros fatores, antes de tomar uma decisão de investimento.
Dessa forma, você deve aprofundar o seu conhecimento sobre assunto e estudar o fundo antes de investir.
Certifique-se de realizar uma pesquisa completa, entender os riscos envolvidos, e buscar orientação profissional, se necessário, antes de investir.
Nesse contexto, sugerimos a leitura do Guia Suno Fiagros: A nova fronteira dos investimentos brasileiros.
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Destaque-se que esse artigo não é uma recomendação de compra ou venda de FIAGRO.
Como Declarar FIAGRO no Imposto de Renda?
É de essencial importância que o investidor mantenha as suas obrigações tributárias em dia junto ao Fisco. Para tal é necessário realizar uma Declaração de Imposto de Renda completa e correta.
Dessa forma, elencamos algumas dicas abaixo para ajudá-lo em sua Declaração de Imposto de Renda.
Informe de Rendimentos: A sua corretora lhe fornecerá um Informe de Rendimentos Anual até o prazo determinado. Esse documento contém a maioria das informações necessárias para a sua declaração de Imposto de Renda.
Declaração de Bens e Direitos: Os FIAGROs são tributados e declarados de maneira semelhante aos fundos de investimento imobiliário (FII). No formulário de Declaração de Imposto de Renda, acesse a seção "Bens e Direitos", escolha o código correspondente ao FIAGRO, qual seja: Grupo 07, código 02. Selecione a opção "105 - Brasil" no campo "Localização (País)".
Detalhe do Bem: Preencha os detalhes do investimento com o máximo de informações relevantes, tais como o CNPJ do fundo, a quantidade de cotas e o valor investido. Essas informações estarão disponíveis no Informe de Rendimentos.
Lembre-se de realizar um controle e calcular o custo médio de aquisição de suas cotas de FIAGRO. Essa informação também será necessária.
Rendimentos e Ganhos: Caso tenha recebido rendimentos do FIAGRO, informe esses valores na seção correspondente da declaração.
Os rendimentos são isentos para pessoas físicas em determinadas condições, conforme mencionado nas regras do FIAGRO. Já os ganhos de capital obtidos na venda de cotas de FIAGRO estão sujeitos à tributação pelo Imposto de Renda.
A alíquota do imposto é de 20% sobre o lucro auferido e o investidor deve realizar o pagamento por meio do Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF) até o último dia útil do mês subsequente à venda.
Atenção às Isenções: Se você se enquadra nas condições de isenção de imposto de renda sobre os rendimentos do FIAGRO, assegure-se de seguir as regras específicas e fornecer os dados corretos.
Conferência e Envio: Antes de enviar a sua declaração, revise todas as informações declaradas, incluindo valores, dados do fundo e rendimentos. Após a conferência, envie a declaração dentro do prazo estabelecido pela Receita Federal. Lembre de clicar na opção de "Verificar Pendências", disponível no Programa do Imposto de Renda.
É importante destacar que a declaração de investimentos no Imposto de Renda pode variar de acordo com a legislação vigente e as suas circunstâncias pessoais.
Além de manter-se atualizado, é recomendável buscar orientação de um contador ou profissional especializado para garantir a precisão e conformidade da sua declaração.
Dessa forma, certifique-se de verificar as regras vigentes no momento no site oficial da Receita Federal.
Como Investir em FIAGRO?
Para investir em FIAGRO, o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores e verificar se ela oferece opções de investimento em FIAGRO.
É essencial avaliar a reputação da corretora. Você pode consultar sites com o Reclame Aqui para tal.
Em geral, os FIAGROs podem ser encontrados facilmente na plataforma de investimentos das corretoras, e o investidor pode escolher entre diferentes fundos de investimento disponíveis.
Para você investir em FIAGRO (Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais), siga as seguintes etapas:
Você deve escolher a categoria de FIAGRO que melhor se alinha aos seus objetivos de investimento, quais sejam: Direitos Creditórios (Fiagro-FIDC), Imobiliários (Fiagro-FII) ou Participações (Fiagro-FIP).
Em seguida, realize a análise do fundo que deseja investir. Pesquise e analise os FIAGRO disponíveis no mercado. Considere fatores como a rentabilidade histórica, os ativos que compõem o fundo, as taxas de administração e a sua performance, além do histórico do gestor.
Após tomada a decisão, e escolhido o FIAGRO, você deve realizar o aporte financeiro para comprar as cotas do fundo por meio da corretora. Destaque-se que o valor mínimo de investimento pode variar entre fundos e corretoras.
Depois de investir é importante realizar um monitoramento, acompanhando os fundamentos e o desempenho do fundo ao longo do tempo. Mantenha-se atualizado e leia os relatórios emitidos pelo Fundo.
Para você investir em FIAGRO com segurança, e não cometer erros, recomendamos a leitura do Guia Suno Fiagros: A nova fronteira dos investimentos brasileiros.
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FIAGRO listados na B3
A título informativo, para que você possa estudar e se aprofundar nesse mercado, elaboramos abaixo uma lista com todos os FIAGROs negociados na bolsa de valores brasileira, de acordo com informações disponíveis no site da própria B3:
Código | Razão Social |
FLEM | 051 AGRO FAZENDAS II FDO DE INV FIAGRO IMOBILIÁRIO |
FZDB | 051 AGRO FAZIII FDO INV NAS CAD PROD AGRO - FIAGRO |
FZDA | 051 AGRO FDO INV NAS CAD PROD AGRO - FIAGRO - IMOB |
AAGR | ASSET BANK AGRONEGÓCIOS FIAGRO IMOBILIARIO |
AAZQ | AZ QUEST SOLE FDO DE INV - FIAGRO - IMOBILIARIO |
BBGO | BB FDO DE INV DE CRÉDITO FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
AMAZ | BLOXS AMAZON GREEN LEG FDO INV NAS CAD PROD AGRO |
CPTR | CAPITANIA AGRO STRATEGIES - FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
DCRA | DEVANT FDO INV NAS CAD PROD AGROIND - FIAGRO IMOB |
EGAF | ECOAGRO I FDO INV CADEIAS PROD AGROIND FIAGRO IMOB |
AGRX | FDO INV CAD PRO AGRO EXES ARAGUAIA - FIAGRO IMOB |
RZAG | FDO INV CADEIAS PROD AGRO RIZA AGRO FIAGRO IMOB |
JGPX | FDO INV CADEIAS PROD AGROIND JGP CRED FIAGRO IMOB |
FGAA | FG/AGRO FDO DE INVEST - FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
GCRA | GALÁPAGOS RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO - FIAGRO-IMOB |
GRWA | GREENWICH AGRO FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
HGAG | HIGH FUNDO DE INVESTIMENTO AGRO FIAGRO IMOB |
IAAG | INTER AMERRA - FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
RURD | ITAÚ ASSET RURAL DÓLAR FIAGRO-IMOB |
RURA | ITAU ASSET RURAL FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
KNCA | KINEA CRÉDITO AGRO FIAGRO-IMOBILIÁRIO |
KOPA | KINEA OPORTUNIDADES AGRO I FIAGRO-IMOB |
LSAG | LESTE FDO INV CAD PROD AGROIND FIAGRO IMOB |
NCRA | NCH RECEBÍVEIS DO AGRONEGÓCIO - FIAGRO IMOBILIÁRIO |
OIAG | OURINVEST INNOVATION - FIAGRO IMOBILIÁRIO |
PLCA | PLURAL CRÉDITO AGRO - FIAGRO - IMOBILIÁRIO |
RZEO | RIZA EOS FDO DE INV NAS CAD PROD - FIAGRO - IMOB |
IAGR | SFI INVESTIMENTOS DO AGRONEGÓCIO - FIAGRO -IMOB |
CRAA | SPARTA FIAGRO FDO INV NAS CAD PROD AGRO - IMOB |
SNAG | SUNO AGRO - FIAGRO-IMOBILIÁRIO |
VGIA | VALORA CRA FDO INV NAS CAD PROD AGRO FIAGRO - IMOB |
VCRA | VECTIS DATAGRO CR AGR - FDO INV CAD PROD AG - IMOB |
XPCA | XP CRÉDITO AGRÍCOLA FDO INV FIAGRO IMOBILIÁRIO |
Destaque-se que essa lista não é uma recomendação de investimento. A pesquisa foi realizada em 08/2023 no site da B3.
FIAGROS
Os FIAGROs são uma alternativa interessante para os investidores interessados em diversificar a sua carteira de investimentos e obter exposição ao setor agropecuário brasileiro, que tem apresentado excelentes resultados nos últimos anos.
No entanto, é importante avaliar os riscos envolvidos, a rentabilidade histórica do fundo, as taxas de administração e performance, entre outros fatores, antes de tomar uma decisão de investimento.
Além disso, é fundamental estar atento à legislação e normas que regem os FIAGROs, a fim de garantir transparência e segurança nas operações.
Dessa forma, os FIAGROs podem ser uma opção interessante para quem busca investir (de forma prática) no agronegócio brasileiro.
Se você deseja aprofundar seu conhecimento no mercado dos Fundos de Investimento em Agropecuária (FIAGRO), não pode deixar de ler o do Guia Suno Fiagros: A nova fronteira dos investimentos brasileiros.
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